Customer Acquisition Officer

Struktur bisnis bank dan fungsi kantor cabang. Tugas, tanggung jawab, dan KPI Customer Acquisition Officer. Produk tabungan, giro, deposito, payroll, kartu debit, dan mobile banking sesuai penugasan. Fitur, manfaat, biaya administrasi, saldo minimum, bunga atau nisbah jika relevan, serta syarat produk. Segmentasi nasabah: individu, profesional, UMKM, perusahaan, dan institusi. Dasar layanan prima, etika, kerahasiaan informasi, dan perlindungan konsumen. Pengenalan KYC, CDD, AML, pencegahan fraud, dan eskalasi transaksi mencurigakan sesuai peran.

Teknik identifikasi calon nasabah dan pemetaan wilayah pemasaran. Penyusunan Ideal Customer Profile (ICP). Strategi akuisisi nasabah ritel, payroll, UMKM, dan korporasi sesuai penempatan. Sumber prospek yang sah dan penggunaan data sesuai persetujuan serta kebijakan bank. Teknik cold calling, referral, pendekatan komunitas, dan kunjungan bisnis. Dasar CRM, pencatatan prospek, dan prioritas tindak lanjut

Active listening dan teknik bertanya. Identifikasi kebutuhan transaksi, tabungan, penggajian, dan layanan digital. Penyusunan value proposition berdasarkan kebutuhan nasabah. Teknik presentasi produk dan penjelasan fitur serta biaya. Penanganan keberatan mengenai biaya, persyaratan, keamanan, dan manfaat. Follow-up, penjadwalan pertemuan, dan komunikasi profesional.

Alur pembukaan rekening dan persyaratan dokumen. Prinsip KYC/CDD dan verifikasi identitas sesuai peran. Pengenalan beneficial owner untuk nasabah badan usaha apabila relevan. Pengenalan penyaringan risiko, eskalasi, dan penanganan ketidaksesuaian dokumen. Dasar perlindungan data pribadi dan keamanan dokumen. Identifikasi fraud dan larangan praktik akuisisi yang tidak sah

Manajemen sales funnel dan pipeline. Strategi meningkatkan rasio konversi. Manajemen waktu, wilayah, dan prioritas prospek. Negosiasi sesuai kewenangan dan kebijakan bank. Penanganan penolakan dan evaluasi prospek yang gagal. Cross-selling yang sesuai kebutuhan dan kebijakan produk. Analisis pencapaian target dan perencanaan penjualan.

Strategi pencapaian target bulanan. Evaluasi KPI dan rasio konversi. Pengelolaan kualitas nasabah dan tindak lanjut pasca-akuisisi. Review kepatuhan, etika, dan risiko reputasi. Penyusunan business plan dan rencana kerja 90 hari. Pelaporan kinerja dan presentasi hasil.

Mengikuti orientasi kantor cabang dan mengamati alur layanan. Mengikuti tes pengetahuan produk dan simulasi penjelasan produk. Membuat perbandingan produk bank sendiri dengan kompetitor berdasarkan informasi resmi. Mempraktikkan percakapan pembukaan rekening dalam role-play. Mengidentifikasi kebutuhan nasabah berdasarkan beberapa studi kasus

Memetakan potensi pasar di wilayah kerja. Menyusun daftar calon nasabah dari sumber yang diizinkan. Melakukan simulasi telepon dan kunjungan prospek. Melaksanakan prospecting bersama mentor. Mengisi CRM atau formulir pipeline dengan data yang relevan. Membuat rencana kunjungan harian dan mingguan.

Melakukan simulasi discovery meeting. Mempresentasikan produk kepada nasabah individu dan perusahaan. Menangani skenario keberatan pelanggan. Melakukan pertemuan prospek bersama CAO senior. Menyusun tindak lanjut dan ringkasan kebutuhan nasabah. Menawarkan produk yang sesuai kebutuhan tanpa mis-selling atau janji yang tidak dapat dipenuhi.

Melakukan simulasi pengisian dokumen pembukaan rekening. Memeriksa kelengkapan administrasi menggunakan checklist resmi. Mengamati proses verifikasi dan persetujuan oleh petugas berwenang. Mendampingi proses pembukaan rekening dengan supervisi. Membantu nasabah memahami aktivasi layanan sesuai prosedur. Memantau status aplikasi hingga selesai atau mengetahui alasan penundaan.

Mengelola pipeline individual. Melakukan kunjungan dan follow-up prospek. Menjalankan proses akuisisi dengan supervisi berkala. Menangani prospek payroll atau UMKM jika sesuai penempatan. Menyusun laporan jumlah rekening yang berhasil dibuka dan diaktivasi. Menganalisis kendala serta menyusun rencana perbaikan mingguan.

Mengelola siklus akuisisi dari prospek sampai pembukaan rekening dan aktivasi. Melakukan presentasi produk secara mandiri dalam batas kewenangan. Menyusun laporan pencapaian target. Menjalani observasi lapangan oleh supervisor. Mengikuti ujian teori, role-play penjualan, dan simulasi kasus kepatuhan.